汇丰银行卷入5亿“庞氏骗局”
洗钱，纵容庞氏骗局……通过美国财政部秘密文件的替代，一个大瓜浮出水面。
据称外部外媒报道，秘密文件显示，汇丰银行明知客户涉嫌“庞氏骗局”，仍纵容其将8000万美元（约合人民币5.4亿元）的资产，从其美国汇丰银行的账户转至香港帐户。在这些文件中，除了汇丰，出现频率最多的银行分别是渣打，摩根大通，德意志银行和纽约梅隆银行。这丑闻通过美国财政部秘密文件的引起，引起人们的关注。
在汇丰被暴露的“庞氏骗局”丑闻后，当地时间9月21日，汇丰控股一直存在下降，终止收盘，大跌5.33％，报29.30压缩/股，创11年新低。值得一提的是，今年以来，汇丰潜在已经暴跌50.39％，严重遭受腰斩。
汇丰银行又陷丑闻
汇丰可持续暴跌至11年初新低
据英国广播公司（BBC）9月20日报道，被称为FinCEN的合并文件，即银行“可疑活动报告”显示，2013至2014年间，汇丰银行在明知客户涉嫌庞氏骗局的情况下，仍纵容其将80008000美元（约合人民币5.4亿）的资产从其美国汇丰银行的账户转至香港账户。
根据规定，若银行怀疑客户强制违法活动，则向有关部门提交该报告。2013年10月，汇丰首次提交可疑活动报告，显示有超600万美元被转入欺诈骗嫌疑人的香港账户中。2014年2月，汇丰上交第二份可疑活动报告，涉及金额超1500万美元，并称其为“潜在的庞次月，汇丰又提交了第三份报告，涉及金额920万美元。
受骗投资者的代理律师表示，根据法律规定，如果银行检测到犯罪行为，应当冻结客户资金。汇丰本应尽快采取行动采取行动关闭欺诈者的账户。
文件还显示，民主汇丰因洗钱在美国被罚款19亿美元，当时汇丰银行曾承诺要取缔这种做法。
在这些报告中，出现频率最多的五家银行分别是汇丰，渣打，摩根大通，德意志银行和纽约梅隆银行。
尚未指出，“自2012年以来，汇丰长期持续致力于改革自身能力，打击金融犯罪，彻查范围覆盖60多个司法辖区。”
渣打银行则发布声明表示：“我们极其认真地进行打击金融犯罪的责任，并在合规项目上进行了充分的投资。”不过渣打同时声明中表示，“目前的事实是，永远会有人试图洗钱和逃避制裁；银行的责任就是要建立有效的筛选和监管机制，以保护全球金融系统。”
昨日，恒生指数权重股之一的汇丰银行遭受重挫，终止收盘，大跌5.33％，报29.30替换/股，创11历年新低，总市值6033亿。值得一提的是，今年以来，公司提前累积跌幅超50％。
8000万美元“庞氏骗局”
据外媒报道，这8000万美元涉及一个“庞氏骗局”，代号WCM777，该投资骗局由一名在美国的华裔男子徐某代替。所谓旁氏骗局，即欺诈者以层级式招揽会员或投资者，让他们参加“高息高回报”的投资计划。
徐某曾有人将他所经营的称为“万通投资银行”（世界资本市场），能在100美元让客户投资获得100％的利润。实际上，他操纵的是一场庞氏骗局，目标锁定在美国，哥伦比亚和秘鲁的贫困社区，其他国家也有受害者。
早在2013年9月，美国加州监管机构就知道汇丰正在调查WCM777，并提醒投资人注意欺诈行为。通过其交易系统，汇丰确实发现了可疑交易。但直到2014年4月，在美国金融监管机构提出宣称后，汇丰把在香港的WCM777账户关闭。
2017年，徐某被中国政府逮捕，并被判入狱三年。
2011-2017年期间，汇丰发现通过其账号的可疑交易超过15亿美元，，据称是FinCEN的文件显示，在WCM777被调查的几个月前，汇丰还躲过了美国针对墨西哥毒枭洗钱的刑事指控。其中约9亿美元与各种犯罪活动有关。但汇丰提交的可疑活动报告没有包括有关客户的关键事实，账户的最终利益所有者以及资金的来源。
大规模国际大行涉嫌转移可疑资金？
文件还显示，汇丰在纵容欺诈骗犯转移资产之前，刚因洗钱被美国政府处以19亿美元（约合人民币128亿美元）罚金，并承诺要打击这种行为。被一起爆出涉嫌洗钱的，还有摩根大通银行，渣打银行，德意志银行以及纽约梅隆银行。最先爆料的美国新闻门户Buzzfeed，直指美国政府没有制止上述银行的违法行为。
绝对，汇丰银行和渣打银行已经因违反了美国对伊朗的制裁规定和反洗钱法规而支付了数十亿美元的罚金。
在美国，金融机构必须将存在存在可疑的交易报告给美国财政部下属的金融犯罪执法网（Financial Crimes Enforcement Network，简称为FinCen）。而根据法律规定，当FinCen认为相关交易有问题时，会要求银行暂停交易。
这些间接的报告显示，尽管过去二十年内这些金融机构的内部合规部门认为某些交易存在可疑，但金融机构仍然协助执行了这些可疑交易。
这些总计的报告包含1999年至2017年之间被金融机构内部合规部门认为存在问题点的交易，涉及交易金额超过2万亿美元。
报告显示，这些银行经常为注册在英属维尔京群岛等避税天堂的公司转移资金，并且不知道这些账户的最终所有者是谁。外媒报道中还引述了部分报告所提及的交易，例如如摩根大通为有可能进行贪污行为的委内瑞拉，乌克兰及马来西亚的个人及企业客户提供服务，汇丰曾协助疑似庞氏骗局的资金交易，德意志银行则协助乌克兰亿万富豪相关资金进行交易。
